流通性風險。參考數(shù)據(jù)是全市場換手率，換手率如低于4%屬于較差水平。高于7% ，說明產(chǎn)品流通性較好。被操縱風險。一旦發(fā)現(xiàn)價格或交易量被操縱跡象，在整個項目的風險評估時會優(yōu)先列入風險點。參考數(shù)據(jù)包括持幣地址數(shù)量、歷史交易記錄、二級市場價格及成交量表現(xiàn)、籌碼集中度等信息。拋售風險。核查項目是否公布鎖倉地址以及是否如約鎖倉和釋放，如果未履行鎖倉承諾，將提示拋售風險。投資者基礎(chǔ)。依據(jù)數(shù)字幣登陸的數(shù)量和交易情況評估項目的投資者基礎(chǔ)。其次，錢包地址越分散、數(shù)量越多說明項目的投資者基礎(chǔ)越好、風險越低。如果出現(xiàn)造假行為，則計入風險點。

有多種技術(shù)用以風險識別，但是，大腦風暴（Brainstorming）是一種方法。結(jié)構(gòu)合理的大腦風暴意味著的靈活性和包容性，所識別的風險寬泛多樣。風險識別流程使用的信息可能包括歷史數(shù)據(jù)、理論分析、經(jīng)驗數(shù)據(jù)和分析，項目團隊和其他專家的各種知情選項以及各利益相關(guān)者的各種關(guān)切。風險識別的輸出是項目成功結(jié)果的一份綜合性潛在風險清單，通常以風險登記冊（Risk Register）的形式呈現(xiàn)并分配管理職責。

影響償債能力的其他因素，其實，在閱讀財務(wù)報表的時候，不能過分依賴于財務(wù)數(shù)據(jù)，因為種種原因，有些信息是不會體現(xiàn)在財報數(shù)據(jù)里的。在本文第十部分將總結(jié)財務(wù)報表的各種局限性，在此不在贅述。以下具體來說說到底是那些因素。

可動用的銀行授信額度，其實，有時候雖然從賬面上看起來償債能力并不高，但是，如果這家企業(yè)能夠動用銀行授信額度很高，那么，情急之下，拆東墻，補西墻，也不失為一種辦法。