風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)就是要從項(xiàng)目整體出發(fā),弄清各風(fēng)險(xiǎn)事件之間確切的因果關(guān)系,這樣才能準(zhǔn)確估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)損失,并且制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃,在以后的管理中只需消除一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素就可避免多種風(fēng)險(xiǎn)。另外,考慮不同風(fēng)險(xiǎn)之間相互轉(zhuǎn)化的條件,同時(shí)還要注意降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和后果估計(jì)中的不確定性。必要時(shí)根據(jù)項(xiàng)目形勢(shì)的變化重新估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和可能的后果。

在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法中,應(yīng)處理好定性分析與定量分析的關(guān)系。定量分析大都采用方法,但它也有不足之處。首先存在基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不足的難題其次是不易求解。定性與定量結(jié)合是一種比較好的方法,如AHP就是一個(gè)成功的例子。

一般來(lái)講，對(duì)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分為三部分：價(jià)值投資風(fēng)險(xiǎn)、交易風(fēng)險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)值投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)于項(xiàng)目?jī)r(jià)值投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，一般分為產(chǎn)品和技術(shù)實(shí)力、項(xiàng)目治理結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目履約情況和項(xiàng)目信息透明度四個(gè)部分。產(chǎn)品技術(shù)分析，產(chǎn)品分析首先，要分析項(xiàng)目的產(chǎn)品定位和用途、以及在行業(yè)細(xì)分領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力。針對(duì)公鏈項(xiàng)目，要重點(diǎn)分析項(xiàng)目希望解決的問(wèn)題、應(yīng)用場(chǎng)景、創(chuàng)新點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

流通性風(fēng)險(xiǎn)。參考數(shù)據(jù)是全市場(chǎng)換手率，換手率如低于4%屬于較差水平。高于7% ，說(shuō)明產(chǎn)品流通性較好。被操縱風(fēng)險(xiǎn)。一旦發(fā)現(xiàn)價(jià)格或交易量被操縱跡象，在整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)會(huì)優(yōu)先列入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。參考數(shù)據(jù)包括持幣地址數(shù)量、歷史交易記錄、二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格及成交量表現(xiàn)、籌碼集中度等信息。拋售風(fēng)險(xiǎn)。核查項(xiàng)目是否公布鎖倉(cāng)地址以及是否如約鎖倉(cāng)和釋放，如果未履行鎖倉(cāng)承諾，將提示拋售風(fēng)險(xiǎn)。投資者基礎(chǔ)。依據(jù)數(shù)字幣登陸的數(shù)量和交易情況評(píng)估項(xiàng)目的投資者基礎(chǔ)。其次，錢(qián)包地址越分散、數(shù)量越多說(shuō)明項(xiàng)目的投資者基礎(chǔ)越好、風(fēng)險(xiǎn)越低。如果出現(xiàn)造假行為，則計(jì)入風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。