保險(xiǎn)代理公司的設(shè)立應(yīng)符合以下條件：

    具備健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度健全的組織機(jī)構(gòu)是指保險(xiǎn)代理公司必須具備健全的機(jī)構(gòu)、執(zhí)行機(jī)構(gòu)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)。公司股東會(huì)或者股東大會(huì)是機(jī)構(gòu)，由全體股東組成，決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃以及其他重大事項(xiàng)：董事會(huì)是公司的執(zhí)行決策機(jī)構(gòu)，對(duì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)，接受監(jiān)督機(jī)構(gòu)的監(jiān)督；監(jiān)事會(huì)由股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表組成，監(jiān)督公司董事、管理人員的行為是否違反法律和公司章程。三個(gè)機(jī)構(gòu)相互獨(dú)立、相互制約，有助于充分保障公司股東的利益，確保公司依法獨(dú)立地開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第53條規(guī)定：“保險(xiǎn)專業(yè)代理公司有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予延續(xù)許可證有效期：(一)許可證有效期屆滿，沒(méi)有申請(qǐng)延續(xù)。

客戶告知書的制作和信息提示:

由于保險(xiǎn)行業(yè)所具有的高技術(shù)性和信息不對(duì)稱性，保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)在展業(yè)中，應(yīng)盡量向客戶披露相關(guān)的信息。具體的方式是制作規(guī)范的客戶告知書，并在開展業(yè)務(wù)時(shí)向客戶出示?？蛻舾嬷獣辽賾?yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)專業(yè)代理公司以及被代理保險(xiǎn)公司的名稱、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)范圍、聯(lián)系方式等基本事項(xiàng)。保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其董事、管理人員與被代理保險(xiǎn)公司或者相關(guān)中介機(jī)構(gòu)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)在客戶告知書中說(shuō)明。保險(xiǎn)代理公司的設(shè)立應(yīng)符合以下條件：有符合法律規(guī)定的公司章程公司章程是公司組織和行為的基本準(zhǔn)則，也是公司設(shè)立的基礎(chǔ)性文件。保險(xiǎn)專業(yè)代理公司還應(yīng)當(dāng)向投保人明確提示保險(xiǎn)合同中免除責(zé)任或者除外責(zé)任、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等條款。

    保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的許可證到期的，或者公司解散、被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)的，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)從保險(xiǎn)中介市場(chǎng)退出。

    《保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第53條規(guī)定：“保險(xiǎn)專業(yè)代理公司有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予延續(xù)許可證有效期：(一)許可證有效期屆滿，沒(méi)有申請(qǐng)延續(xù)；(二)不再符合本規(guī)定除第六條以外關(guān)于公司設(shè)立的條件；保險(xiǎn)專業(yè)代理公司的許可證到期的，或者公司解散、被依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)的，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司應(yīng)當(dāng)從保險(xiǎn)中介市場(chǎng)退出。(三)內(nèi)部管理混亂，無(wú)法正常經(jīng)營(yíng)；(四)存在重大行為，未得到有效整改；(五)未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)。”保險(xiǎn)專業(yè)代理公司因許可證有效期屆滿，中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應(yīng)當(dāng)依法組織或者對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)算，退出保險(xiǎn)中介市場(chǎng)。

    在營(yíng)銷階段，保險(xiǎn)代理公司的業(yè)務(wù)員可以完全站在客戶的立場(chǎng)上更加客觀公正的分析評(píng)價(jià)各家保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品及服務(wù)上的優(yōu)劣，幫助客戶選購(gòu)到滿意的“黃金組合”。而專業(yè)公司的業(yè)務(wù)員只能是“王婆賣瓜——自賣自夸”。

　在理賠階段，保險(xiǎn)代理公司站在中介的立場(chǎng)上，為了業(yè)務(wù)的發(fā)展，考慮多的是被保險(xiǎn)人（客戶）的利益和滿意度，是向客戶方傾斜的。而保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)人員首先考慮的是本公司的利益，是向保險(xiǎn)公司傾斜的。保險(xiǎn)代理公司在理賠階段起著監(jiān)督、督促和公正的作用。它是為了達(dá)到有效的經(jīng)營(yíng)管理的目的，規(guī)定各個(gè)部門及其組成人員的職責(zé)以及不同職責(zé)之間的相互關(guān)系。如發(fā)生理賠不公，保險(xiǎn)代理公司可以代客戶查找有關(guān)條款、證據(jù)，代理客戶提起。