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銀行帳號(hào)帳戶管理約束
開帳戶銀行對(duì)帳戶的管理包括:
(1)依照規(guī)定對(duì)開立、撤銷帳戶嚴(yán)格進(jìn)行審查,對(duì)不符合開帳戶條件的,堅(jiān)決不予開帳戶;
(2)正確辦理開帳戶和銷戶,建立、健全開銷戶登記制度;
(3)建立帳戶管理檔案;
(4)定期與存款人對(duì)帳;
(5)及時(shí)向人民銀行申報(bào)存款人開立和撤銷帳戶的情況。
怎樣處罰存款人違反銀行帳戶管理的行為
根據(jù)《銀行帳戶管理辦法》和《違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定》,存款人出租和轉(zhuǎn)讓帳戶的,除責(zé)令其糾正外,按規(guī)定對(duì)該行為發(fā)生的金額處以5%但不低于1000元罰款,并沒收出租帳戶的非正常所得。存款人違反規(guī)定開立基本存款帳戶的,責(zé)令其限期撤銷帳戶,并處以5000元至10000元罰款。
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